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Informations règlementaires & agréments

CONFORMES AUX ARTICLES 325-3 RG AMF ET R 520-1CODE DES ASSURANCES

L’activité du cabinet PERSPECTIVES conduite dans la plus stricte indépendance depuis 1989 s’inscrit pour votre sécurité dans différents cadres réglementaires. Au-delà, le cabinet Perspectives s’attache au respect d’une éthique et d’une déontologie professionnelles centrées sur l’intérêt de ses clients et met en oeuvre les moyens techniques et humains nécessaires et suffisants à la qualité des services et prestations délivrées.

Réglementation applicable

Le Cabinet PERSPECTIVES, SAS au Capital de 70 000 euros – RCS Annecy TGI 93 B487 – SIREN B380310631 – APE 7022Z – TVA FR 57380310631 représenté par Olivier COLLIN répond à l’ensemble des exigences réglementaires dans le cadre de son activité globale de conseils et d’intermédiation et dispose donc :

Au titre du Conseil en Organisation & Stratégies Patrimoniales

Du statut de Conseil en Investissements Financiers – Inscrit au registre des CIF sous le n° A043600 consultable sur le site internet de l’Autorité des Marchés Financiers – AMF (amf-france.org) par l’intermédiaire de la Chambre des indépendants du patrimoine.

Au titre du Conseil en Investissements

Du statut de société de courtage d’assurances catégorie C disposant des garanties financières et assurance responsabilité civile professionnelle. Inscrit auprès de l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires d’Assurance ORIAS sous le n° 07001131.

Du statut de démarcheur financier - Inscrit au registre du démarchage financier sous les n°2051231278VB et n°1070433772TC consultable sur le site internet de l’Autorité des Marchés Financiers – AMF (amf-france.org)

Du statut d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement inscrit auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel.

Du statut d’agent immobilier conforme à la loi Hoguet pour les activités de Transactions sur Immeubles et Fonds de Commerce, ne pouvant recevoir aucun fonds, effet, ou valeur – Carte Professionnelle n°863 / 74 délivrée
à Annecy – Garantie Financière 30 000 euros.

Conditions de rémunération des activités

Les activités de Conseil en Organisation & Stratégies Patrimoniales font l’objet de facturations d’honoraires par le Cabinet PERSPECTIVES selon les modalités fixées dans la lettre de mission.

Les activités de Conseil en Investissements pouvant donner lieu à la préconisation d’investissements notamment financiers, pourront conduire le Cabinet PERSPECTIVES à recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu’à 50% de ceux-ci. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement Général de l’AMF, le client pourra obtenir communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur de compte.

Autres points essentiels

Le Cabinet PERSPECTIVES est couvert pour l’ensemble des ses activités par des assurances en responsabilité civile professionnelle souscrites auprès de MMA Covéa Risks 112.786.342 & ALLIANZ 45246877/220250.

Le Cabinet PERSPECTIVES est en outre tenu au respect de la législation de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme – Mesures TRACFIN.

Le Cabinet PERSPECTIVES est membre agréé :

  Chambre des indépendants du patrimoine
  Compagnie des Conseils et Experts Financiers CCEF
  Club de Réflexion des Indépendants du Patrimoine CRIP

Partenariats sélectionnés

Le Cabinet PERSPECTIVES, dans le cadre de son activité globale, entretien et développe depuis 1989 dans la plus stricte indépendance et en l’absence de toute relation capitalistique, des relations étroites avec des professionnels et des établissements spécialisés de renom offrant toutes les garanties de sécurité, de services et de professionnalisme requises.

Le Cabinet PERSPECTIVES est ainsi à même de vous apporter une palette extrêmement ouverte de solutions de pointe et de répondre ainsi à l’ensemble de vos exigences.

Dans le cadre de l’offre de conseils et services, le Cabinet PERSPECTIVES entretient dans le cadre de son attachement à l’interprofessionnalité des partenariats actifs avec des :

  Etudes Notariales spécialisées en droit de la famille, droit de l’immobilier
  Cabinets d’Avocats spécialisés en droit des affaires, droit social, droit fiscal français ou international, contentieux…
  Cabinet d’expertise comptable pour des activités françaises ou internationales
  Experts immobiliers et fonciers, en oeuvres d’art…

Dans le cadre de l’offre de conseils et d’intermédiation, le Cabinet PERSPECTIVES entretient en totale liberté et de manière non exhaustive la possibilité d’accès aux offres :

Des Sociétés de Gestion françaises et internationales et notamment :

123 VENTURE – A PLUS FINANCE – ABERDEEN AM FRANCE – ACOFI GESTION – ACROPOLE A.M. – ALEXANDRE FINANCE – ALIENOR CAPITAL – ALLIANZ GLOBAL INVESTORS – ALTO INVEST – AMIRAL GESTION – AVENIR FINANCE SA – AXA INVESTMENT MANAGERS – AXIOM ALTERNATIVE INVESTMENT – BANQUE DEGROOF – BANQUE LEONARDO – BANQUE SAINT-OLIVE – BARCLAYS AM FRANCE – BARING ASSET MANAGEMENT – BDL CAPITAL MANAGEMENT – BFT GESTION – BLACKROCK – BLC GESTION – BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT – C.B.T. GESTION – CAMGESTION – CARMIGNAC GESTION – CCR AM – CM-CIC AM – COGEFI – COMGEST – COMMODITIES ASSET MANAGEMENT – CREDIT AGRICOLE AMUNDI – DNCA FINANCE – DORVAL FINANCE – E.F.G. ASSET MANAGEMENT FRANCE – EAST CAPITAL ASSET MANAGEMENT AB – ECOFI INVESTISSEMENTS – EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT – EXANE – FIDELITY – FINANCE S.A. – FINANCIERE DE CHAMPLAIN – FINANCIERE DE L’ECHIQUIER – FORTIS INVESTMENTS – FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS – GENERALI INVESTMENTS FRANCE – HAAS GESTION – HDF FINANCE – HSBC INVESTMENTS – HSBC PRIVATE BANK FRANCE – INVESCO – INVEST IN EUROPE – JP MORGAN AM – KBL RICHELIEU GESTION – KEREN FINANCE – LAZARD – LE COMPTOIR CPR – AMUNDI – M&G INVESTMENTS – MANDARINE GESTION – METROPOLE GESTION – MONETA ASSET MANAGEMENT – NATIXIS ASSET MANAGEMENT – NEUFLIZE ABN AMRO – NEXTSTAGE – ODDO AM – OFI AM – OLYMPIA CAPITAL – OTC – PALATINE AM – PASTEL & ASSOCIES – PICTET FUNDS S.A. – PIM GESTION – PINK CAPITAL – PRIMONIAL FUNDQUEST – PRIVALTO – QUILVEST & ASSOCIES GESTION – RAYMOND JAMES ASSET MANAGEMENT – REY & CIE – RIVOLI FUND MANAGEMENT – ROTHSCHILD ET CIE GESTION – ROUVIER ASSOCIES – SCHRODERS IM – SG ADEQUITY – SOCIETE GENERALE AM – SPARINVEST S.A. – SPGP – SUNNY ASSET MANAGEMENT – SWAN CAPITAL MANAGEMENT – SYCOMORE ASSET MANAGEMENT – TIKEHAU INVESTMENT MANAGEMENT – TOCQUEVILLE FINANCE – UFG LFP – TURENNE CAPITAL PARTENAIRES SA – VARENNE CAPITAL PARTNERS…

Des Banques dépositaires et de financements et notamment :

B*CAPITAL – BPI – CA LUXEMBOURG – CORTAL CONSORS – ENTENIAL CREDIT FONCIER – GE MONEYBANK – MARTIN MAUREL – NATIXIS LIFE– ROBECO – SELECTION 1818 – SWISS LIFE BANQUE…

Des Compagnies d’assurances et notamment :

ALLIANZ – APICIL – ARCALIS / ODDO – AVIP – CARDIF – CNP – DEBORY ERES – GENERALI PATRIMOINE – GERER S2E PRADO AG2R – LA MONDIALE PARTENAIRE / NORTIA – LA MONDIALE PARTENAIRES / OUDART – METLIFE –
NORTIA AEP ANTIN EPARGNE PENSION – NOTIA / SPIRICA – PMA /SPIRICA – SWISS LIFE – UAF PATRIMOINE…

Des solutions immobilières SCPI ou directes et notamment :

ACTIGESTION – CILOGER – LA FRANCAISE AM – NAMI - PAREF GESTION – PERIAL – PRIMONIAL REIM – SEROC – SOFIDY – UFFI REAM – Promoteurs immobiliers – LMP LMNP – Loi Censi-Bouvard – Loi Girardin – Loi Malraux Monuments Historiques – MGM…

Des solutions de diversification et de Private Equity :

ARKEON FINANCE – ECOFIP – Financière XERYS / Invest Securities – ULTRAMARINE…

Des solutions oeuvres d’art, groupements fonciers viticoles :

LA FRANCAISE AM – ELITE ADVISERS…

Moyens techniques

Le Cabinet PERSPECTIVES dispose en outre d’outils techniques et documentaires de pointe et notamment :

Presse spécialisée : Editions LAMY, Francis LEFEBVRE, Revue Fiduciaire, Droit & Patrimoine…

Des progiciels de simulation fiscaux et patrimoniaux : MANYMORE, Big HARVEST…

Accès aux centres de formation continue : LAMY, Francis LEFEBVRE, FIDROIT, Chambre des indépendants du patrimoine, Groupe MONASSIER, Revue Fiduciaire…

Des banques de données informatiques juridiques et fiscales : Editions LAMY, Francis LEFEBVRE, FIDROIT – FIDNET 3A…

Des banques de données financières & agences de notations : EUROPERFORMANCE / SIX Telekurs – QUANTALYS – WALADATA…